BiKi OTC 交易规范

买方异常

处理措施

1、订单创建后，买方主动取消订单。

当日达到3次，系统将限制买方买入功能24小时。

2、订单创建后，因付款超时而系统自动取消订单。

当日达到3次，系统将限制买方买入功能24小时。

3、未付款的情况下，点击“我已付款”。

卖方有权要求取消此笔订单，买方当日被投诉达到2次，系统将限制买方账户部分出金功能；此类投诉单笔金额超过5万人民币的，系统将直接限制买方账户48小时。

4、未按照卖方订单详情页面显示的收款账户进行付款。

卖家有权要求取消订单，数字资产归还给卖方，买方自行承担转错款的风险。

5、未按照卖方在订单聊天窗口中提供的与绑定账户实名一致的账户付款。

卖家有权要求取消订单，数字资产归还给卖方，买方自行承担转错款的风险。

（买方为OTC商户时不生效）

6、未付款的情况下，优先点击“我已付款”，再进行支付。

卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单。
1）如卖方选择成交，卖方用户需要在收到全部付款的10分钟内完成放行操作；
2）如卖方选择取消订单，卖方应在订单申诉后2小时内完成退款，数字资产归还给卖方。

7、未使用与平台账户实名一致的支付账户付款。

卖方有权直接拒绝成交，如已收到付款项，须在收到后的24小时内完成退款处理，数字资产归还给卖方；
买方因此类情况被投诉达到2次，系统将限制买方账户48小时。

（买方为OTC商户时不生效）

8、在订单规定的付款时间内付款，订单被取消。
（1）买方已完成所有付款，订单被买方主动取消或被系统超时取消；
（2）买方完成部分付款，但订单被买方主动取消或被系统超时取消。

卖方有权选择继续成交或者退款取消订单。

—如卖方选择成交，此订单平台将直接重开，卖方在收到全部款项后，需要在10分钟内完成放行操作，或经与卖方沟通，重新下单，卖方放币。
—如卖方选择取消订单，则卖方需在订单申诉后2小时内完成退款，数字资产归还给卖方。

9、如分开付款，未完成所有转款的情况下，优先点击“我已付款”，再继续完成付款。

1）所有付款均在订单规定的付款时间内完成的，卖家应继续完成订单；
2）所有付款未能在订单规定时间内完成的，卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单。
—如卖方选择继续成交，卖方应在收到所有付款的10分钟内完成放行操作。
—如卖方选择取消订单，则卖方需在订单申诉后30分钟内完成退款，数字资产归还给卖方。

10、付款金额与订单金额不符。

1）付款金额大于订单金额的，订单成交，卖家应于收到款项后30分钟内退还多余部分款项。
2）付款金额小于订单金额的，卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单。
—如卖方选择继续成交，卖方有权要求买方不足剩余款项，并完成此订单。或根据实际付款金额，由买方重新下单。
—如卖方选择取消订单，则卖方需在收到款项后30分钟内完成退款，数字资产归还给卖方。

11、买方点击“我已付款”后，卖方1小时内未收到付款。

1）除买方付款方式已事先获得卖方同意的，卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单。
—如卖方选择成交，卖方可以等待买方款项到账，并在到账后的20分钟内完成订单。
—如卖方选择取消订单，则卖方需在收到款项后30分钟内完成退款，数字资产归还给卖方。

2）卖方是商户方，其申诉后10分钟内无法联系上买方，经核实卖方未收到款，会优先取消订单。

12、付款到账后，卖方收款账户无法核实到账实名信息。

1）经平台核实买方付款账户与平台实名账户一致，且在订单规定时间内完成了付款，此订单正常成交。

（买方为OTC商户时不生效）

2）经平台核实买方付款账户与平台实名账户不一致，按上述第7条措施处理。

（买方为OTC商户时不生效）

13、使用未经卖方同意的非实时到账方式支付订单的。

卖方有权选择继续成交或退款后要求取消订单：
—如卖方选择成交，卖方需要在收到付款的10分钟内完成放行。
—如卖方选择取消订单，则卖方需在收到付款后30分钟内完成退款，数字资产归还给卖方；

14、节假日或工作日当日17:00-次日9:00，银行卡汇款超过5万以上未分批支付导致卖方无法在1小时内收到转款。

卖方有权选择继续成交或退款后取消订单

—如卖方选择成交，卖方需要在收到付款的10分钟内完成放行操作。
—如卖方选择取消订单，则卖方需在收到款项后30分钟内完成退款，数字资产归还给卖方。

15、因买方付款导致卖方收款账户异常。

1）买方无法提供账户正常证明，卖方应在收款账户转至正常后，24小时内完成退款，平台取消订单。或经过买卖双方协商一直后完成订单。
2）买方能够提供账户正常证明，经平台核实买方账户无异常后，订单成交，数字资产应交付买方。

16、付款时备注：类似”数字货币”、“BTC”、“比特币”、“BiKi“等字样的。

卖方有权选择继续成交或者退款后取消订单。
1）如卖方选择成交，卖方应在收到付款的10分钟内完成放行操作。
2）如卖方选择退款后取消订单，卖方须在收到款项后60分钟内完成退款，数字资产归还给卖方；如卖方收款账户因此被冻结，按上述第15条措施处理。

　注：本规则涉及卖方退款或放行，而卖家未按时完成操作的，系统将限制卖方账户部分功能。

卖方异常

处理措施

1、订单生成后，卖方对订单价格有异议的。

除经买方同意协商订单价格外，订单正常成交，卖方应在订单规定时间内完成放行操作。

2、卖方所提供收款账户无法收款。 

买方有权选择继续成交或取消订单。
—如买方选择成交，确认买方已在订单规定的时间内全额付款的，卖家应在收到付款后，在订单规定的时间完成放行。
—如买方选择取消订单的，卖方完成退款后数字资产归还给卖方。

—如需更换收款方式，需经买方同意后在平台聊天框内提供更换后的收款方式。

3、因卖方未及时提供有效的收款方式，买方无法完成付款，导致订单取消。

卖方因此被投诉达到2次，系统将限制卖方账户部分功能。

4、卖方（非商户），未绑定与本人实名一致的有效收款信息或向买方提供与平台实名不一致的收款方式，如：通过支付宝或者微信收款时，账号以及二维码收款人姓名与订单详情页展示的收款人姓名不匹配。

1）买方有权取消订单并向平台投诉。
2）卖方因此被投诉达到3次，系统将会永久限制卖方账户。

5、买方付款账户信息与平台实名信息不一致，未拒绝成交的。

1）由此引发的风险，由卖方自行承担。
2）如卖方为商户方，系统将限制卖方账户部分功能。

6、收到买方全额付款后，未在20分钟内完成放行。

买方有权选择继续成交或退款后取消订单后。
—如买方选择成交，申诉专员将判定资产属于买方。
—如买方选择退款后取消订单，卖方应在申诉后30分钟内完成退款。

处理措施

1、当用户被风控系统检测到异常，用户明确拒绝或不积极配合完成平台风控要求的进一步反洗钱核查工作。

本平台将有权选择直接认定为此账户异常，并对此采取包括但不限于上调用户风险等级、直接冻结此类用户的账户及关联账户直至用户配合提供的风控举证材料已通过平台的风控审核。

2、当用户被核实从BiKi OTC买币去其他平台\场外群售出以获取异常盈利等其他高危行为。

本平台将视情况有权选择采取包括但不仅限于延迟提币、限制交易、冻结账户等处置措施； 注：此类行为一经发现，如有进行中的订单，商户方有权选择不成交。

3、账户非本人使用或为他人代买卖币：当用户被平台风控核实出账户存在出售、出借、租赁自身账户为他人使用的情况，或存在为他人代买卖币的行为。

风险提醒：请注意自身信息安全，避免被他人利用进行犯罪行为。

本平台将有权选择包括但不限于暂时或永久限制OTC交易、延迟提币、限制提币或直接冻结此类用户的账户及关联账户等某项或多项措施。 注：此类行为一经发现，如有进行中的订单，商户方有权选择不成交。

4、利用平台其他用户测卡：用户在订单未发生的情况下向平台其他用户小额打款，且无法合理解释该行为时。

本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户全部功能。

5、接收或引入来源不合法的数字资产或资金：当用户明知或据合理常识判断可推知在其他平台/微信群收到的币为黑币或资金为黑钱时，但仍无视风险并直接将该黑币/黑钱流入到本平台其它用户的账户。

本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户全部功能。

6、被认定涉及洗钱的用户：当用户被风控系统检测或风控工作人员核实，用户直接参与或协助洗黑钱等犯罪行为。

买方有权选择继续成交或退款后取消订单后。
—如买方选择成交，申诉专员将判定资产属于买方。
—如买方选择退款后取消订单，卖方应在申诉后30分钟内完成退款。

7、涉及司法冻结：当用户账户被司法机构要求冻结时。

本平台将严格按照司法机构出示的司法函件对用户账户进行冻结。当冻结期满，司法机构需出示续冻函方可继续冻结。冻结期间，用户向本平台申请解冻无效，请联系冻结机构协调。

8、涉及司法调证：用户被司法机构要求调取本平台账户资料，包括但不限于：司法调证、咨询等形式。

本平台将视情况限制此类用户的账户及关联账户的部分功能。